Как взыскать дебиторскую задолженность с юридического лица

Содержание

Реально ли взыскать дебиторскую задолженность и ее порядок

Как взыскать дебиторскую задолженность с юридического лица

В  составе  оборотных  средств  у  каждого  предприятия  наряду  с  денежными  средствами,  сырьем,  полуфабрикатами  и  другими  фондами,  учитывается  дебиторская  задолженность.  Она  учитывается  на  отдельном  счете  бухгалтерского  учета  и  рассматривается  как  реальный  актив  предприятия.

К  сожалению,  нередки  случаи,  когда  дебиторская  задолженность  не  погашается  в  срок,  и  потребуются  дополнительные  усилия  к  ее  взысканию.

Первичный  порядок  возврата  дебиторской  задолженности

Бухгалтер  предприятия,  в  функции  которого  входит  работа  с  дебиторской  задолженностью,  обязан  контролировать  не  только  суммы,  но  и  своевременность  их  погашения.  Для  этого  используются  следующие  мероприятия и методы:

  • Непосредственный контакт  с  дебитором  (по  телефону,  электронной  почте).  Иногда  задолженность  не  погашается  из-за  элементарной  ошибки,  например,  перечислена  на  счет  другого  предприятия  или  утеряны  первичные  документы.
  • Составление двустороннего  акта  сверки  с  указанием  сумм,  сроков  и  наименования  первичных  бухгалтерских  документов,  подтверждающих  суммы  долга.  Благодаря  такому  акту  происходит  выявление  возможных  ошибок  и  возникает  документальное  подтверждение  факта  задолженности.  В  дальнейшем  экземпляр  такого  акта  может  потребоваться  при  составлении  искового  заявления.
  • Направление претензии  должнику  с  указанием  на  необходимость  оплаты  задолженности.  Данный  документ  также  обязателен  при  судебном  рассмотрении  дела.  К  составлению  претензии  привлекают  юридическую  службу  предприятия  или  посторонних  юристов  по  договору  об  оказании  услуг.

Порядок взыскания дебиторской задолженности.

Поскольку  передача  иска  в  суд  является  последним  вынужденным  шагом  и  ведет  к  длительному  разбирательству  без  достаточных  гарантий  погашения  долга,  предприятие  может  принять  дополнительные  меры  для  взыскания  дебиторской  задолженности.

Самый  простой  и  эффективный  способ  –  взаимозачет,  т.е.  взаимное  погашение  дебиторской  задолженности  при  ее  наличии.  Второй  способ  применяется,  если  дебитор  временно  испытывает  финансовые  трудности,  но  взаимное  сотрудничество  продолжается  и  обе  стороны  уверены  в  дальнейшем  благополучном  решении  проблем.

Как правильно взыскивать дебиторскую задолженность, смотрите в этом видео:

Для  этого  подписывается  соглашение  о  рассрочке  задолженности  и  составляется  график  погашения  долга  частями  или  назначается  новый  срок  погашения.  В  результате  сумма  долга  исключается  из  просроченной  задолженности,  и  возобновляется  контроль  над  поступлением  средств  по  новым  договорным  срокам.

В  том  случае,  когда  дебитор  находится  на  грани  банкротства  или  ликвидации,  возможно  использование  механизма  в  соответствии  со  ст.  409  ГК  РФ,  в  которой  речь  идет  об  отступном.  Так,  должник  в  погашение  своего  долга  может  предоставить  материальные  ценности,  имущественные  права.

Данная  процедура  оформляется  путем  двустороннего  договора  с  указанием  объекта  и  стоимости  отступного,  срока  его  передачи,  суммы  погашения  дебиторской  задолженности  и  так  далее.

Данный  вариант  возможен  только  при  уведомлении  и  согласии  дебитора  и  при  условии,  что  в  ранее  заключенных  договорах  нет  прямого  запрета  на  передачу  обязательства  третьим  лицам.

Принудительное  взыскание  без  передачи  в  суд

К  мерам  принудительного  взыскания  без  передачи  дела  в  суд  относится  –  удержание  имущества  должника  в  пользу  кредитора.  Например,  покупатель  товара  может  оставить  у  себя  возвратную  тару,  товары,  находящиеся  на  хранении  или  основные  средства,  находящиеся  на  территории  кредитора.

В  данном  случае  очень  важно  соблюсти  принцип  равноценности  принятых  мер,  так  как  дебитор  может  обратиться  со  встречным  иском  и  предъявить  иск  на  сумму  нанесенного  ущерба,  если  после  удержания  имущества  он  не  сможет  продолжать  полноценную  производственную  деятельность.

Судебный  порядок  возврата через исковое заявление

Если  принятые  меры  не  принесли  результата,  предприятие  имеет  право  обратиться  в  суд  с  исковым  заявлением.

Составление  искового  заявления  требуется  значительной  предварительной  работы,  в  которую  входит  тщательная  проверка  всех  первичных  документов  с  точки  зрения  правильности  их  заполнения.  Также  к  иску  необходимо  приложить  акты  сверки  и  экземпляр  направленной  заказным  письмом  претензии  с  подтверждением  ее  отправки.

Как через суд вернуть дебиторскую задолженность, расскажет то видео:

В  исковом  заявлении  необходимо  правильно  указать  наименование  предприятия-должника  с  указанием  его  реквизитов, а также  определить  его  подсудность  (нахождение  и  наименование  суда,  к  юрисдикции  которого  он  относится.  К  исковому  заявлению  прикладывается  документ  об  оплате  гос пошлины.

После  принятия  иска  к  рассмотрению  представитель  истца  или  наемный  юрист  отслеживает  прохождение  судебного  разбирательства,  передачу  решения  в  исполнительную  службу  и  работу  судебного  пристава,  исполняющего  решения  суда.

Существуют  ситуации,  когда  кредитор  подозревает,  что  должник  умышленно  уклоняется  от  возврата  долга,  и  возникновение  не  связано  с  ухудшением  его  материального    положения.

В  этом  случае,  предприятие  может  обратиться  в  суд  с  обвинением  дебитора  в  мошенничестве  и  присвоении  чужих  средств.  Данное  обвинение  должно  базироваться  на  конкретных  фактах,  доказывающих,  что  в  результате  осознанных  действий  дебитор  сделал  юридически  невозможным  взыскание  долга  через  суд.

Как  демонстрирует  судебная  практика,  значительная  часть  дел  прекращается  в  связи  с  примирением  сторон,  т.е.  существует  реальный  шанс  погашения  дебиторской  задолженности  в  порядке  примирения  сторон.

Как составить иск?

В  ряде  случаев  для  взыскания  задолженности  привлекаются  коллекторские  агентства,  которые  обладают  рядом  специфических  приемов  для  взыскания  задолженности.  В  данном  случае,  необходимо  только  выбирать  команду,  которая  работает  в  рамках  закона,  чтобы  не  попасть  под  встречные  иски  со  стороны  дебитора,  пострадавшего  от  неправомочных  действий.

Направление  искового  заявления  обязательно  в  тех  случаях,  когда  возникает  риск  пропустить  сроки  исковой  давности,  и  задолженность  может  перейти  в  разряд  безнадежной.   Факт обращения в суд и принятие судебного решения прекращает исчисление срока исковой давности.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 653-64-91 (Москва)

+7 (812) 615-77-31 (Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://PravoZa.ru/dolgi/debitorskaya-i-kreditorskaya/poryadok-vzy-skaniya-debitorskoi-zadolzhennosti.html

33 Юриста — бесплатная юридическая консультация

Бизнес связан с рисками. Договоренность с клиентами о поставке продукции, покупке товара оформляется письменным соглашением.

Два способа узаконить согласие на совершение сделки:

  • классический способ — подписать соглашение;
  • современный — обмен электронными письмами, сообщениями по факсу.

Учитывайте требование статьи 434 Гражданского кодекса. Переписку ведут стороны договора. Переписка с лицом, не имеющим полномочий действовать от имени организации, не подтверждает заключение договора.

Гарантий выполнения обязанностей нет. Присутствует риск, что контрагент соврет сделку, не выполнит обязанности по соглашению. Накапливается дебиторская задолженность – долги, которые числятся за контрагентами компании, актуальным будет порядок взыскания задолженности.

Как взыскать дебиторскую задолженность с юридического лица?

Взыскание долгов происходит в арбитражном суде. Предупредим, что суды не принимают иски, если истец не направил претензию.

Новое правило установил пункт 5 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса.

Инструкция, как происходит взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц.

  1. Направить претензию. В претензии написать суть требований, потребовать вернуть долг. Ждать тридцать дней – это долго. За это время ваш должник может успешно вывести активы. Тогда и расплачиваться компании нечем будет. Неприятной ситуации можно избежать. Составьте договор в вашу пользу.
  2. Подождать ответа тридцать дней, важны сроки давности по взысканию задолженности. Соберите доказательства виновности другой стороны.
  3. Направить иск в суд. Аргументировать иск доказательствами. Приложите контракт, акт приемки работ, квитанции на оплату, претензии, ответы другой стороны.

Проблемы с взысканием долга.

  • Должник утверждает, что договор не заключался.
  • Отрицает направление претензии.
  • Должник выводит активы, пока вы дожидаетесь ответа на претензию.

Вы избежите проблем, если грамотно составите договор.

Три секрета правильного оставления договора.

Уточнить порядок направления претензий

Пропишите, что претензии направляются заказанным письмом с уведомлением о вручении или по электронной почте. Судья учтет условия договора при рассмотрении дела.

Не давайте другой стороне шансов заявить в суде, что вы не направляли извещение.

Указать срок ответа на претензию

Уменьшите срок до десяти дней или укажите срок, который вам подходит. Сведите к минимуму вероятность, что должник продаст имущество.

Условия сотрудничества между сторонами

Важные моменты, которые указываются в договоре:

  • момент вступления в силу – «договор вступает в законную силу с момента подписания обеими сторонами»;
  • порядок обмена сообщениями. Стороны признают юридическую силу сообщений, направленных по почте, электронной почте и факсу.
  • не забыть указать адреса электронной почты, с которых ведется переписка.

Проблемы легче предотвратить, чем решать. Сведите к минимуму возникновение долгов перед вашей компанией. Проверьте контрагента.

Читайте также  Где узнать задолженность по алиментам

Способы проверки:

  1. Воспользуйтесь удобным сервисом «Экспресс-проверка» или сайтами ФНС, чтобы уточнить сведения.
  2. Попросите потенциального партнера представить учредительные документы.
  3. Проверьте, не является ли контрагент банкротом на сайте www.fedresurs.ru/.
  4. Убедитесь, что компания не участвует в исполнительном производстве через банк данных исполнительных производств по адресу: fssprus.ru/iss/ip/.
  5. Проверьте полномочия партнера на подписание договора. Проверьте срок действия доверенности.

Ставьте подпись под соглашением, когда проверили контрагента.

Если дебиторская задолженность возникла, не теряйте время. Действуйте.

1. Добровольное погашение долга

Способы добровольного возврата долга:

  • согласовать график погашения долга. Подписать соглашение, акт сверки первичных документов;
  • уступить право требования другой стороне. Обратите внимание на условия договора. Долг можно уступить, если включено условие, разрешающее передачу долга третьим лицам.
  • заключить соглашения об отступном. Должник предоставляет отступное – недвижимость, ценные бумаги. Обговорить условия предоставления отступного (статья 409 Гражданского кодекса).

2. Воздействие на должника

Воспользуйтесь правовыми методами воздействия, предусмотренными главами 22 и 23 Гражданского кодекса.

  1. Удержать имущество контрагента. Статья 359 Гражданского кодекса разрешает удерживать имущество до исполнения обязательства. Способ подходит, когда организация передала кредитору материалы, оборудование на хранение.
  2. Не выполнить свои обязанности. Нет оплаты, значит, и товар не поставим. Пропишите в договоре основания и порядок приостановления выполнения обязательства. Четко формулируйте условия договора. Не оставляйте должнику шанса выиграть спор.

3. Принудительное взыскание

Если мирно договориться не получилось — собирайте доказательства и подавайте иск о взыскании долга в суд.

Завершается взыскание долга исполнительным производством. На основании решения в суде выдается исполнительный лист. Не советуем расслабляться. Взаимодействуйте с приставами, проверяйте, как идет взыскание долга.

Заключение

Оцените ситуацию, прежде чем выбрать способ взыскания долга. Грамотная линия поведения ускорит возврат средств.

Уточните информацию о должнике:

  • владеет ли средствами для уплаты долга;
  • признает или отрицает задолженность;
  • соглашается ли обсудить условия погашения долга.

Не получилось взыскать дебиторскую задолженность? Обратитесь на сайт «33 Юриста.ру», можно задать вопрос юристу бесплатно. Доверьте решение проблемы профессионалам. Опытные юристы вернут долг. Грамотно используют законные методы воздействия на должника.

Соберут доказательства, составят претензию, проведут переговоры, примут участие в исполнительном производстве. Оценят перспективы ведения дела в суде, защитят интересы клиента.

Источник: https://33urista.ru/blog/vzyskanie-zadolzhennosti/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti

Управление и возврат дебиторской задолженности

В процессе ведения хозяйственных операций возникает необходимость расширения рынка сбыта товаров, работ, услуг. Этот процесс ведет за собой заключение договорных отношений между контрагентами, по которым поступление платы за товары и их передача производится в разное время. То есть образуется дебиторская задолженность.

Не все поставщики и покупатели добросовестные и платят в указанные сроки. Кроме того, могут задолжать сотрудники по ссудам, предоставленным им, а также в результате хищения. Рано или поздно наступает момент, когда требуется взыскание дебиторской задолженности с дебиторов.

Понятие и сущность дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность — сумма долгов, причитающихся предприятию, от юридических или физических лиц в итоге хозяйственных взаимоотношений с ними. Без нее не работает практически ни одно предприятие. Она служит инструментом для привлечения новых покупателей и поставщиков за счет авансовой системы и в то же время является дополнительным источником финансов.

Дебиторская задолженность возникает вследствие неуплаты по счетам, хищения, растраты, недостачи, поставки некачественного товара и других случаев.

Виды задолженности

По срокам погашения дебиторская задолженность разделяется на краткосрочную (платежи ожидаются в течение 12 месяцев) и долгосрочную (платежи ожидаются более чем через 12 месяцев).

Кроме того, дебиторская задолженность бывает нормальной и просроченной. К нормальной относятся:

  • еще не оплаченные, но отгруженные товары (услуги);
  • деньги, выданные под отчет;
  • авансовые платежи поставщику.

Просроченная задолженность возникает, когда контрагент не выполняет договорные условия, то есть не производит оплату в установленный срок. Она может быть сомнительной и безнадежной. Данные понятия раскрываются в статье 266 НК РФ.

Сомнительный долг — это любая задолженность перед организацией, которая возникает в связи с реализацией товаров, выполнением работ, оказанием услуг, в случае если эта задолженность не погашена в сроки, установленные договором, и не обеспечена залогом, поручительством, банковской гарантией.

Безнадежный долг — это долг нереальный к взысканию. Он возникает в случае, когда истек установленный срок исковой давности, а также вследствие прекращения исполнительного производства по причине невозможности его исполнения, на основании акта государственного органа или ликвидации организации.

Долг предприятию может быть признан безнадежным в определенных случаях:

  • невозможно установить место нахождения должника;
  • у должника отсутствует имущество;
  • ликвидация или банкротство должника;
  • истечение срока исковой давности;
  • деньги должника находятся на счетах банка, который признан банкротом, и средств банка не хватает, чтобы покрыть все его долги.

Методы получения дебиторской задолженности

Для того чтобы организация была финансово устойчивой, необходимо контролировать дебиторскую задолженность и выявлять просроченную.

Если она увеличивается, то следует принимать меры. Необходимо взыскивать долги, иначе нечем будет платить по своим обязательствам.

Как вернуть себе финансы?

Есть несколько методов, с помощью которых организация может взыскивать с должника просроченную задолженность. Например, метод нагнетания давления. В нем используются такие приемы:

  • проведение переговоров с должником по телефону;
  • направление письма на электронную почту должника;
  • отправление письма по факсу;
  • направление официального почтового письма;
  • направление претензии с требованием об оплате;
  • личная встреча с должником и переговоры;
  • обращение в коллекторские фирмы;
  • обращение в суд.

Возврат просроченной задолженности можно производить разными методами, например, предложение о сотрудничестве (оказать должнику некоторую помощь, которая повлечет за собой возврат долгов) или приостановка и разрыв деловых отношений (следует применять с теми контрагентами, которые в достаточной степени зависят от вашей фирмы). Но больший эффект достигается методом нагнетания давления.

Следует проанализировать дебитора, если имеется кредиторская задолженность этому контрагенту, то первоначально необходимо провести взаимозачет. Таким образом, долг может закрыться полностью или частично.

Согласно законодательству все организации, включая предприятия малого бизнеса, обязаны создавать резервы по сомнительным долгам. За счет этих средств организация должна списывать задолженность только по безнадежным долгам. Срок исковой давности для списания долга составляет 3 года.

Резерв по сомнительным долгам организация может создать только по итогам инвентаризации за определенный отчетный период (месяц, квартал). Инвентаризация должна проводиться и отражаться в учете в последнее число отчетного периода.

Для создания резерва необходимо знать, какую сумму можно в него включать. Она зависит от срока возникновения «дебиторки», правила прописаны в статье 266 НК РФ. Вся сумма задолженности включается в резерв, если ее срок возникновения более 90 дней. Половина суммы включается в том случае, если срок задолженности составляет от 45 до 90 дней. И нельзя включать в резерв сумму долга, если срок его возникновения менее 45 дней. Также нужно учитывать, что сумма резерва не должна превышать 10% от выручки в этом же периоде.

Возврат задолженности через суд

В зависимости от финансового положения и добросовестности контрагента, досудебные приемы, помогающие взыскивать просроченную задолженность, могут привести к положительному результату или никак не повлиять на ситуацию.

На должника руководство организации может подать иск в арбитражный суд с требованием вернуть долг. Необходимо представить документы, подтверждающие данный факт: договор с фирмой, счета на оплату, накладные, копию претензии (она должна быть обязательно направлена до обращения в суд), почтовая квитанция и другие.

При составлении иска нужно указать точную сумму долга и проценты за просрочку согласно договору. Если штрафные санкции в договоре не предусмотрены, можно сослаться на статью 395 ГК РФ «Ответственность за неисполнение денежного обязательства».

После судебного разбирательства исполнительный лист передается либо вам на руки (вы сами можете обратиться в банки, где открыты счета должника), либо в службу приставов. Сотрудники службы выявляют источники для погашения долга или арестовывают имущество.

Помощь от коллекторов

Если у организации есть недобросовестные дебиторы, которые уклоняются от погашения долга, и сроки давно истекли, то можно обратиться в специализированную фирму. Она произведет взыскание просроченной задолженности за определенную плату. Обычно коллекторы берут в качестве платы за услуги процент от взыскиваемого долга.

Коллекторские фирмы, кроме помощи во взыскании дебиторской задолженности, могут выступать в роли кредитора. Они выкупают долг у предприятия. То есть выплачивают сумму долга кредитору, за минусом определенного процента от общего долга, а с должника взыскивают всю задолженность.

Управление дебиторской задолженностью

На предприятии руководство должно организовывать систему контроля и анализа дебиторской задолженности. Этой процедурой должны заниматься компетентные сотрудники, имеющие образование и опыт. Качество анализа будет отражаться на финансовом результате организации. Поэтому этим нельзя пренебрегать.

Для управления дебиторской задолженности необходимо:

  • проводить инвентаризации не реже чем раз в квартал, а лучше каждый месяц. Чем раньше будет выявлена «дебиторка», тем больше шансов ее вернуть;
  • проводить анализ дебиторской задолженности, вычислять коэффициент оборачиваемости;
  • прогнозирование поступления дебиторской задолженности;
  • определять условия, на которых предоставляется отсрочка покупателям;
  • определять возможность использования векселя и его условия;
  • выявлять дебиторов, долги которых можно взыскивать только через суд, или продать.

Если долг списан по истечении исковой давности или на основании постановления об окончании исполнительного производства, то его в бухгалтерском учете необходимо отражать на забалансовом счете 007 в течение 5 лет.

Руководству организации до заключения договоров необходимо изучать контрагентов. Следует анализировать их платежеспособность, деловую репутацию, финансовую устойчивость, чтобы избежать возникновения просроченной дебиторской задолженности.

Читайте также  Где можно посмотреть задолженность по ЖКХ

Источник: https://1bankrot.ru/buxgalteriya/debitorskaya-zadolzhennost/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti.html

Судебное взыскание долгов

Сколько стоят услуги по взысканию долгов юридических лиц в Москве? Каковы сроки возврата задолженностей по исполнительному листу и решению суда? Давйте попробуем разобраться вместе.

В процессе финансово-хозяйственной деятельности любой организации нередко возникают ситуации, в которых контрагенты не оплачивают приобретенные товары или делают это с большой задержкой. Задолженность чаще всего возникает в результате нарушения договорных обязательств по поставкам, арендным платежам, договорам оказания услуг, договорам перевозки, коммерческим займам и прочим. Следствием не своевременной оплаты реализованных товаров является просроченная дебиторская задолженность.

Если срок оплаты не наступил, а покупатель уже является собственником приобретенных товаров, произведенных работ и услуг, то это обычная дебиторская задолженность. Просроченной же — считается любая неоплата по договору в установленный срок.

Учитывая коммерческий характер отношений между субъектами хозяйственной деятельности при возникновении подобной ситуации становится нормой удовлетворение потребностей бизнеса в скорейшем ее возврате и неустойки за просрочку платежа путем цивилизованного судебного разбирательства.

ВЗЫСКАНИЕ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

В производственной и посреднической деятельности, а также и в сфере услуг …

ПОДРОБНЕЕ

Способы взыскания задолженности

Взыскание долгов – процесс весьма распространенный и, как правило, осуществляется при наличие подтверждающих документов: договора, накладных, расписок, актов приема-передачи и других документов. Дебиторская задолженность, не взысканная вовремя, наносит серьезный экономический ущерб кредитору, отражаясь и на его финансовой стабильности.

Фирма «Лигал Мил» оказывает профессиональные услуги по возврату «дебиторки» в самые короткие сроки (возможные по законодательству и с учетом обстоятельств дела). Ведь в указанном случае не обойтись без привлечения к взысканию узкопрофильных специалистов, которые владеют эффективными и точными приемами.

Наша компания применяет необходимые инструменты к должнику, на следующих этапах:

  • Досудебный возврат (допретензионный)
  • Досудебное урегулирование (претензионный способ)
  • Судебное разбирательство (арбитраж)
  • Возврат долга после получения исполнительного листа

На первом этапе с дебитором проводятся переговоры, в которых применяются методы убеждения и психологического воздействия. Поверьте, если вы не специалисты в этом вопросе – то даже при отличном понимании бизнеса должника и личном знакомстве с руководством компании вы не способны оказать достаточное убеждающее воздействие. Напротив, должник, скорее всего, воспримет попытку подобных переговоров как проявление «слабости» с вашей стороны.

Именно поэтому используется прием приглашения третьей стороны к процессу ведения переговоров по урегулированию финансовых вопросов. Если этот способ не дал положительных результатов, то разрешение финансового вопроса переходит на стадию досудебной претензии.

По законодательству теперь этот этап всегда обязателен для дальнейшего права обратиться в суд. Претензия представляет собой особое письмо кредитору, где предъявляются требования о возврате денежных средств.

Если данное письмо составлено профессионально, то с его помощью вполне возможно убедить дебитора вернуть долг без обращения в суд.

Более того, юридически грамотная и полная претензия позволяет увеличить до максимума (допускаемого законодательством РФ) размер обоснованных требований к должнику, тем самым полностью компенсировав все понесенные издержки кредитора.

Юристы «Лигал Мил» «съели ни одну собаку» на составлении претензий по всевозможным нарушенным контрактам и договорам.

Сколько стоят услуги юриста?

СПЕЦИАЛЬНЫЕ ТАРИФЫФИКСИРОВАННАЯ ОПЛАТАГОНОРАР УСПЕХА
КЛИЕНТ №1 100 000 рублей без %
ДЕЛОВОЙ 50 000 рублей от 25% результата
ОСОБЫЙ без предоплаты по договоренности

Отправить заявку

Наш опыт позволяет:

  • Четко сформулировать требования к должнику
  • Расставить правильные акценты
  • Грамотно сослаться на актуальное законодательство РФ
  • Учесть все нюансы и правовые последствия формы, формата, реквизитов
  • Направить претензию правильным способом (в зависимости от разрешаемого вопроса)

Досудебное урегулирование с направлением претензии считается последним шагом при добровольном разрешении сложившейся ситуации.
Взыскание долгов через суд является сложным, долгим и кропотливым процессом, содержащим в себе огромное множество нюансов, которые требуют знаний и навыков.

Когда подается исковое заявление в суд?

  • Не выполнены требования, указанные в претензии
  • Не получен ответ от дебитора
  • Кредитора не устроил ответ

Как ни крути, целесообразно доверить решение вопроса возврата просроченных задолженностей профессиональным игрокам на этом рынке. Таким, как компания «Лигал Мил», которая поможет грамотно, без ошибок (что очень важно!) и весьма оперативно (насколько это будет возможно в конкретных обстоятельствах) урегулировать в пользу клиента решение любых вопросов по спору.

Порядок судебного взыскания задолженности с юридических лиц и ИП подробнее рассмотрен здесь. В этой же статье мы его пропустим и сразу перейдем к возврату денег при наличии исполнительного листа.

Порядок наших действий после получения исполнительного листа включает в себя:

  • Выяснение наличия активов (посредством контакта с налоговой инспекцией)
  • Определение наиболее ликвидного имущества, для погашения долга (посредством работы с различными источниками информации и проверки активов)
  • Осуществление комплекса действий по возвращению денег (включая работу с Федеральной службой судебных приставов, банками и пр.).

Как гарантировано взыскать долг с юридического лица?

Юридическая компания «Лигал Мил» оказывает комплекс услуг по взысканию всех видов долгов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Мы всецело ориентированы на наших клиентов, предоставляя такую профессиональную помощь, которая даже при мощном противодействии должника обеспечит максимально выгодную и сильную позицию нашего клиента в процессе нашей работы.

Умеем добиваться для клиента положительного результата даже в судебной борьбе с крупными компаниями и государственными структурами, на стороне которых стоят дорогостоящие юристы и крупные иностранные фирмы. Мы знаем российский суд и российское законодательство, знаем их механику и приемы, знаем уловки в договорах, знаем судебную практику, много чего знаем и умеем для наших клиентов.

Обращайтесь в «Лигал Мил» любым удобным способом, и в кратчайшие сроки мы приступим к профессиональному возврату денежных средств, и окажем вам помощь вне зависимости от сложности и обстоятельств дела.

Судебные решения по нашим делам

Источник: https://legalmill.ru/uslugi/yuridicheskim-litsam/vziskanie-zadolzhennosti.php

Взыскание просроченной задолженности с юридических лиц

Если в нем нечетко прописаны условия поставки, сроки внесения платежей траншами, иные условия, вероятность проигрыша намного увеличивается. Во-вторых, должен быть зафиксирован факт оказания услуг или предоставления товара, важно, чтобы переданные товары легко идентифицировались, а документы об их приемке были заверены уполномоченными лицами организации.

Если в договоре не указан срок выплаты дебиторской задолженности, то исполнитель или поставщик вправе установить их самостоятельно в любое время в течение срока действия договора или после его окончания. Для этого ему нужно отправить письмо-уведомлением с установленной датой расчета.

При получении оповещения контрагентом, если обязательства не исполнены в течение 30 дней на основании требований ГК РФ, есть возможно подать заявление в суд, поскольку срок установлен.

Внимание

Алгоритм взыскания дебиторской задолженности:

  • Подготовка первичных документов и их приведение к установленной форме;
  • Получение достоверной информации относительно платежеспособности дебитора;
  • Выполнение ряда действий, направленных на погашение дебиторской задолженности на законных основаниях и без обращения в суд (переговоры, составление претензионного письма);
  • Обращение в судебные органы и в службу судебных приставов.

Возврат дебиторской задолженности в досудебном порядке. Проведение переговоров является первым этапом возмещения дебиторской задолженности. Следующий этап — составление письменной претензии-напоминания о наличии невыполненных обязательств, а также намерении обратиться в суд, если договорные обязательства не будут выполнены в рамках обозначенного в претензии срока.

  • Журнал
  • Свой бизнес

Иван Рыков, эксперт по взысканию долгов, в области права и банкротства, дает несколько практических советов о том, как не дать дебиторской задолженности «задушить» ваш бизнес, руководствуясь своей методикой, которая успешно работает в течение 10 лет. Практические советы по взысканию долгов Но перед тем как взыскать долг, необходимо еще «на берегу» понять, что за контрагент перед вами.

Кому в кризис нельзя давать в долг Ваш бизнес это не только огромная ответственность, но и долгие годы упорного труда, затраченных сил и средств.
Все это может обратиться в прах при появлении дебиторской задолженности, от которой не застрахован ни один бизнес. «Не давать в долг» – это не панацея.

Заключение контрактов является неотъемлемой частью ведения любого бизнеса, а контрагент может просто подвести, не выполнив условия договора.

Взыскание дебиторской задолженности от юридического лица

Важно

Неважно по каким причинам: объективным или субъективным. Контрагент превращается в злостного должника. Чтобы не допустить этого, необходимо прислушаться к нескольким превентивным советам. Для начала проверяем бухгалтерский баланс контрагента через открытые источники, к которым каждый может получить доступ.

Помимо проверки баланса контрагента по общедоступным ресурсам можно через них же удостовериться, что потенциальный контрагент не находится на какой-либо стадии банкротства. Можно еще сделать запрос в налоговую инспекцию по месту регистрации контрагента. Ни в коем случае не стоит связываться с контрагентом, у которого проблемы с балансом, с налоговой или он уже на стадии банкротства.
К сожалению, превентивные меры не всегда являются «таблеткой» от возникновения дебиторской задолженности.

Методы взыскания просроченной дебиторской задолженности

Юристы Группы компаний DAT СПб в рамках взыскания дебиторской задолженности: Запросят необходимые документы Проведут претензионный порядок (в 30% случаях возврат задолженности происходит на данной стадии в рамках проведения грамотных переговоров) Составят иск о взыскании задолженности, с обязательной калькуляцией задолженности и получением всех необходимых для подачи докуменов Будут отстаивать интересы Вашей компаниив рамках судебного процесса (в среднем арбитражный суд рассматривает дела такой кабегориисроком до 5 месяцев) В случае отказа добровольно погасить задолженность проведуь исполнительное производства по делу. Арбитражные юристы Группы компаний DAT-СПб проведут весь процесс, до возврата Вам дебиторской задолженности.

Читайте также  Что такое просроченная дебиторская задолженность простыми словами

Как грамотно взыскать долги с юридического лица

  • Краткосрочная — срок ожидания платежей составляет менее одного года;
  • Долгосрочная — срок ожидания платежей составляет более одного года.

Также важно выделить и такие понятия, как нормальная и просроченная дебиторская задолженность.

В первом случае между сторонами достигнута договоренность об отсрочке выплат — именно этот временной промежуток и является нормальной задолженностью.

Если оплата поступает спустя несколько дней по факту истечения установленного срока, такая задолженность носит название «просроченная».

Источник: http://dtpstory.ru/vzyskanie-prosrochennoj-zadolzhennosti-s-yuridicheskih-lits/

Как взыскать дебиторскую задолженность — Статьи

Одна из самых актуальных и болезненных проблем для любых сфер бизнеса является кризис взаимных неплатежей.Какими инструментами может воспользоваться компания для эффективного взыскания образовавшейся дебиторской задолженности?

Направление претензии

Первой стадией работы с дебиторами является предъявление претензии (досудебная претензионная работа). Претензионная стадия является обязательной лишь в случае — если стороны предусмотрели в тексте договора обязательное соблюдение претензионного порядка с указанием сроков ответа на претензию. В ином случае кредитор вправе обратиться с исковым заявлением непосредственно в арбитражный суд, минуя досудебную стадию урегулирования спора.

Как показывает практика, претензионная работа становится на порядок более результативной, если предъявление претензии происходит по поручению клиента от имени специализированной юридической фирмы на ее бланке, с последующим проведением квалифицированными юристами переговоров с должником о порядке досудебного погашения долга.

То есть должник видит явное намерение кредитора взыскать долг в суде, так как последовало его обращение в юридическую компанию и в случае неоплаты, обращение в арбитражный суд о взыскании задолженности последует очень быстро.

С 01.06.2016 года направление претензии должнику до подачи иска в Арбитражный суд является обязательным!

Взыскание задолженности в судебном порядке

Если досудебная стадия не приносит необходимых результатов, то следующим этапом является обращение кредитора с исковым заявлением в арбитражный суд.

Чем опасно затягивание судебного взыскания дебиторского долга читайте в статье «Юридические ошибки директора компании»

При предъявлении иска кредитор должен решить несколько вопросов, в том числе:

— подсудность (по общему правилу спор подлежит рассмотрению по месту нахождения ответчика, если в договоре не предусмотрено иное);

— штрафные санкции к должнику (ими могут являться либо договорная неустойка, либо, если договором она не предусмотрена, проценты за пользование чужими денежными средствами на основании ст. 395 ГК РФ);

— документальное обоснование иска (к иску прикладываются заверенные копии, а затем в судебное заседание представляются оригиналы документов, подтверждающих наличие задолженности: товарные накладные, акты сдачи-приемки работ и т.д.; наличие только акта сверки и выставленных счетов-фактур не гарантирует установление задолженности).

После вступления судебного решения в законную силу кредитор получает исполнительный лист о взыскании задолженности с дебитора.

Получение исполнительного листа

1. Взыскание по инкассо

Получив исполнительный лист, кредитор может отправиться сразу в банк должника, если известен действующий расчетный счет должника. Законодательство допускает такой порядок взыскания.

(Согласноп. 1 ст. 8 Ф едерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем).

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Как узнать расчетные счета должника?

В налоговую инспекцию по месту юридического адреса должника кредитор может подать заявление о запросе на предоставление сведений о расчетных счетах должника с приложенной копией (лучше заверенной нотариально) исполнительного листа. Налоговая инспекция предоставит сведения обо всех счетах компании-должника, но сведения о движении денежных средств по данным счетам исполнительный орган предоставить не вправе.

2. Взыскание долга через судебных приставов-исполнителей

Традиционным способом взыскания является обращение кредитора в службу судебных приставов-исполнителей с заявлением о возбуждении исполнительного производства.

Нелишним будет указать, что основным условием эффективности исполнительного производства является адресная работа с судебным приставом и постоянный контроль за его деятельностью, в противном случае исполнительный лист рискует длительное время лежать к кабинете пристава-исполнителя без движения

Эффективным инструментом является постоянный контакт юриста с приставом, непрекращающийся контроль за его работой, а в случае невыполнения должностных обязанностей, обжалование действий (бездействия) судебного пристава в суд, старшему судебному приставу (непосредственному начальнику) и главному судебному приставу по Свердловской области.

Банкротство юридических лиц

Иногда работа с судебными приставами менее эффективна, нежели банкротство. Особенно если речь идет о крупной компании, для которой сам факт наличия заявления о банкротстве влияет на доверие к ней со стороны контрагентов и на ее деловую репутацию.

При наличии исполнительного листа кредитор может обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом.

(Согласно п. 2 ст. 7 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» право на обращение в арбитражный суд с заявлением о банкротстве возникает у конкурсного кредитора с даты вступления в законную силу решения суда, арбитражного суда или третейского суда о взыскании с должника денежных средств. Сумма долга для обращения в арбитражный суд с таким заявлением должна составлять не менее 100 000 руб. (без учета штрафных санкций).

Данный инструмент особенно эффективен в отношении действующих компаний со значительным количеством контрактов, особенно с государственным участием, поэтому должники в 90% случаев предпочитают рассчитаться и закрыть долг, не доводя дело до вынесения арбитражным судом определения о возбуждении процедуры банкротства и назначения арбитражного управляющего.

Субсидиарная ответственность руководителя должника в рамках банкротства.

Согласно п. п. 1, 2 ст. 9 данного Закона руководитель должника обязан обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае, если должник отвечает признакам неплатежеспособности, то есть компания имеет задолженность более 100 000 рублей и не производит оплату более 3 месяцев.

Заявление должника должно быть направлено в арбитражный суд не позднее чем через месяц с даты возникновения соответствующих обстоятельств.

Нарушение обязанности по подаче заявления должника в арбитражный суд в случаях и в срок, которые установлены законом, влечет за собой субсидиарную ответственность (то есть ответственность всем своим личным имуществом) лиц, на которых возложена обязанность по принятию решения о подаче заявления должника в арбитражный суд и подаче такого заявления по обязательствам должника, то есть личное имущество генерального директора компании-должника может пойти в счет погашения долга.

Согласно п. 5 ст. 14.13 КоАП РФ неисполнение руководителем юридического лица обязанности по подаче заявления о признании соответственно юридического лица банкротом в арбитражный суд в случаях, предусмотренных законодательством о несостоятельности (банкротстве), влечет ответственность вплоть до дисквалификации генерального директора на срок до двух лет.

А при определенных обстоятельствах неправомерные действия при банкротстве могут повлечь для руководства и уголовно-правовые последствия по ст. 195 УК РФ.

Продажа долга

Кредитор может рассмотреть такой способ возврата денежных средств, как продажа долга другому контрагенту должника или профессиональному коллектору.

Согласно ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Таким образом, установленный решением суда долг можно продать любому лицу, без согласия должника.

Эту возможность также можно использовать для психологического давления: направить должнику уведомление с приложением проекта договора уступки права требования, в котором указать, что если в течение 5 дней он не выйдет на переговоры для заключения мирового соглашения, долг будет продан третьему лицу, возможно, имеющему в глазах должника репутацию определенного характера.

Вероятно, должник предпочтет договариваться с бывшим контрагентом, чем с новым владельцем долга.

Совет юриста:

Вариантов для взыскания дебиторской задолженности множество. В каждом случае нужно разбираться индивидуально, с учетом специфики деятельности компании-должника. А все правовые механизмы может подсказать профессиональный юрист по взысканию задолженности.

Практика показывает, что «тупиковых» случаев не бывает.

Бывает проявление безответственности со стороны кредитора, который фактически сам губит успешность возврата долга своим невниманием к проблеме взыскания, нежелании проводить какие-то действия.

Конечно, не следует забывать об огромной занятости руководителей предприятия-кредитора. Им банально некогда контролировать работу судебных приставов, сидеть в очередях, писать жалобы.

Хайрулина Нелли © Статья актуальна по состоянию на декабрь 2017 г.

Что вы получите, если обратитесь в юридическое агентство «Хай-Тек Право»:

  • Консультацию опытного юриста

Мы — профессионалы и тщательно следим за малейшими изменениями в гражданском и арбитражном законодательстве, изучаем действующую судебную практику, поэтому на консультации вы получите самую актуальную и проверенную юридическую информацию по интересующему вопросу.

Мы не беремся за заведомо проигрышные судебные дела, поэтому бесплатно обжалуем незаконное судебное решение.

  • Качество работы и адекватные цены

У нас нет молодых юристов без опыта или студентов, работающих за небольшой процент от оплаты. В компании работают только опытные юристы-партнеры, соответственно, соотношение «цена-качество» является оптимальным на рынке юридических услуг в Екатеринбурге.

  • Юридическую защиту по карте 24/7 

Каждому клиенту мы дарим карту «Личный юрист 24/7», по которой в течение одного года можно круглосуточно и бесплатно получать правовые заключения и юридические консультации.

Записаться на консультацию юриста

Источник: http://nelly-jurist.ru/statya-jurista/kak-vzyiskat-debitorskuyu-zadolzhennost

Понравилась статья? Поделить с друзьями: